Meilleur courtier pour investir dans les ETF OR (éligibles PEA) :
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Outre le fait qu’il s’agit d’un métal précieux et d’une réserve de valeur, l’or est un instrument financier très convoité. Pour y investir, vous pouvez acheter l’or physique sous forme de lingots ou de pièces. Mais l’une des meilleures façons d’investir dans le métal jaune est de se tourner à l’or papier, négocié sous forme de contrats. À ce titre, les ETF sont plus accessibles pour les investisseurs particuliers en 2024.
Pourquoi investir dans les ETF or ?
Nous savons tous combien l’or est précieux. Il est considéré comme une valeur refuge. Non seulement sa valeur s’apprécie au fil du temps et génère des plus-values pour les investisseurs, mais son cours chute rarement de façon drastique, comparé aux marchés actions ou aux cryptomonnaies.
Cependant, il est assez difficile d’acheter de l’or physique, car le stockage du métal en lieu sûr, auprès des banques ou courtiers dédiés, est assez coûteux.
Les ETF sur l’or permettent d’avoir une exposition sur ce métal précieux sans acheter l’or physique. Ce sont des fonds qui permettent de profiter des fluctuations du prix de l’or sans détenir cet actif. C’est bien pratique et les frais de gestion sont faibles. En outre, il est beaucoup plus facile de négocier des ETF or et cela peut se faire par l’intermédiaire d’un courtier en ligne.
Certains ETF plus complexes vous permettront de vendre de l’or à découvert, ce qui est impossible avec de l’or physique. Cela signifie que vous pouvez faire des profits lorsque la valeur de l’or diminue. Mais dans notre guide, nous ne verrons que des ETF proposés à l’achat.
Les meilleurs ETF or physique
L’or étant l’un des actifs les plus négociés, il n’est pas difficile de trouver ses ETF. Toutefois, vous remarquerez que certains fonds répertoriés ici sont techniquement des ETC (exchange-traded commodities) plutôt que des ETF. En effet, la réglementation européenne ne permet pas aux bourses de coter un ETF sur une seule matière première. Les ETC sont très similaires aux ETF et fonctionnent de la même manière.
1️⃣ ETC iShares Or physique
➡ Éligible au PEA : Non
➡ ISIN : IE00B4ND3602
➡ Principaux composants : Or physique
➡ Ratio des dépenses totales : 0,15 %.
Il s’agit du plus grand fonds aurifère au monde avec un volume de plus de 13,8 milliards de dollars. iShares affirme que le capital est utilisé pour acheter des lingots d’or physiques. En outre, les lingots d’or détenus par le fonds sont conformes aux règles de bonne livraison de la London Bullion Market Association (LBMA). Parmi ces règles : l’or doit provenir d’une source responsable.
La performance de l’ETC iShares Physical Gold est directement liée aux fluctuations du cours de l’or, ce qui pourrait en faire une couverture précieuse contre l’inflation et les krachs boursiers. Cela dit, sa performance a été terne depuis sa création en 2011 et son taux de rendement annuel moyen par valeur nette d’inventaire est d’à peine 2,32 %.
2️⃣ ETC Xtrackers Physical Gold EUR Hedged
➡ Éligible au PEA : Non
➡ ISIN : DE000A1EK0G3
➡ Principaux composants : Or physique
➡ Ratio des dépenses totales : 0,59 %.
Fondé en juin 2010, il est resté l’un des principaux ETF aurifères au monde et sa valeur liquidative s’élève désormais à plus de 2 milliards de dollars. Au cas où vous vous poseriez des questions sur son titre, celui-ci provient du fait que son dépositaire, JPMorgan Chase, a couvert en EUR le prix de l’or habituellement libellé en USD. Par conséquent, les investisseurs européens peuvent bénéficier de frais moins élevés, car ils évitent les fastidieux frais de conversion de devises.
Malheureusement, vous ne pouvez pas être exonéré de l’impôt sur les plus-values en investissant dans ce fonds, car il n’est pas compatible avec les OPCVM, mais il présente d’autres avantages. Outre le fait qu’il est libellé en euros, vous avez plus de chances de trouver cet actif proposé par un courtier en France.
3️⃣ ETC Amundi Physical Gold
➡ Éligible au PEA : Non
➡ ISIN : FR0013416716
➡ Principaux composants : Or physique
➡Taux de dépenses total : 0,15 %.
Ce fonds est émis par Amundi qui est une filiale de Crédit Agricole. Ses frais annuels sont faibles par rapport à ceux de Xtrackers et tous les ETC que vous détenez sont garantis à 100 % par HSBC et sont conformes au Programme d’approvisionnement responsable de la LBMA.
Les meilleurs ETF d’actions de sociétés minières aurifères
Les fonds que nous avons vus jusque-là détiennent de l’or physique. Mais d’autres ETF donnent une exposition moins directe en détenant des actions de sociétés aurifères. Ces actions sont en effet étroitement liées aux fluctuations du prix de l’or. Voici quelques-uns des ETF qui permettent de diversifier son portefeuille.
4️⃣ VanEck Vectors Gold Miners UCITS ETF
➡ Éligible au PEA : Non
➡ ISIN : IE00BQQP9F84
➡ Principales actions : Newmont Corporation, Barrick Gold Corporation, Franco-Nevada Corporation.
➡ Ratio des dépenses totales : 0,53 %.
Domicilié en Irlande, le FNB VanEck Vectors Gold Miners existe depuis plus de 5 ans. Il se concentre principalement sur l’achat d’actions et de titres émis par les principaux producteurs d’or et d’argent du monde.
Comme vous pouvez le voir ci-dessus, ses principales positions représentent les plus grandes entreprises d’exploitation d’or du monde, telles que Newmont et Barrick Gold, de sorte que vous devriez bénéficier d’une forte exposition à l’or en détenant cet ETF.
C’est également l’un des ETF aurifères les plus activement négociés, notamment en Europe, car il est conforme à la réglementation UCITS. Toutes les actions incluses dans les ETF sont adossées à des actions de sociétés aurifères, et celles-ci sont actuellement évaluées à 662 millions d’euros.
Depuis sa création, il y a 5 ans, les rendements annuels moyens ont été d’environ 12,67 %. Ce chiffre n’est que légèrement inférieur à celui de l’indice de référence mondial NYSE Arca Gold Miners, qui est de 13,14 %.
Néanmoins, son principal avantage est que vous pouvez y investir par l’intermédiaire de l’un des courtiers en France. De plus, il est listé en EUR comme devise de base et vous ne serez pas facturé pour la conversion de devises.
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5️⃣ iShares Gold Producers UCITS ETF
➡ Éligible au PEA : Non
➡ ISIN : IE00B6R52036
➡ Principales participations : Newmont Corporation, Barrick Gold Corporation, Franco-Nevada Corporation.
➡ Taux de dépenses total : 0,55 %
Géré activement par BlackRock Asset Management, cet ETF est le plus important par le total des actifs qui sont maintenant évalués à plus de 2,17 milliards de dollars.
Il a été créé en 2011 et a depuis progressé à un taux annuel moyen de 12,38 % au cours des 5 dernières années. Il s’agit donc d’une performance légèrement inférieure à celle de l’ETF précédemment évoqué.
Par ailleurs, l’ETF iShares Gold Producers compte plus de titres que l’ETF VanEck Vectors, soit 60 contre 52. Plus important encore, ceux qui s’intéressent à l’investissement écoresponsable seront heureux d’apprendre que cet ETF a été classé dans le 86e percentile et double A (AA) par le MSCI ESG Fund Ratings sur la base des notations ESG parmi 34 000 autres fonds.
Les meilleurs certificats or des banques françaises
Les certificats d’or ont été émis pour la première fois au 17e siècle par les orfèvres de Londres et d’Amsterdam. Ils étaient émis comme preuve de propriété aux clients qui déposaient des lingots dans leurs coffres.
Ces certificats d’or ont ensuite commencé à être utilisés comme de l’argent ; ils permettaient alors d’échanger facilement de l’or sans déplacer physiquement le métal. Le nouveau propriétaire d’un certificat pouvait ensuite, s’il le souhaitait, l’échanger auprès de l’émetteur contre la quantité d’or spécifiée.
Les certificats or sont émis par les banques commerciales et peuvent être listés auprès de courtiers en ligne. Ils répliquent les cours de l’once d’or et sont cotés en bourse.
Ils s’achètent donc comme des actions et permettent une certaine diversification à l’instar des ETF. Il existe aussi des certificats Leverage qui permettent d’utiliser de l’effet de levier, ainsi que des certificats Short qui permettent de tirer parti de la baisse de l’actif sous-jacent.
6️⃣ Certificat 100% Or BNP Paribas
➡ Éligible au PEA : Non
➡ ISIN : NL0006454928
➡ Frais de gestion : 0,75 %.
C’est l’une des plus grandes banques du monde, et vous pouvez faire confiance à ses certificats. Nous avons trouvé que les frais de gestion étaient plus élevés que la moyenne du secteur, mais cela peut être compensé par l’assurance de la sécurité de BNP Paribas.
Non seulement il s’agit d’une institution de confiance, mais elle fournit également une assurance sur tous les placements financiers jusqu’à 70 000 euros par le Fonds de Garantie des Dépôts et de Résolution (FGDR).
Pour aller plus loin : la meilleure banque pour investir dans l’or
7️⃣ Certificat or 100 % Quanto Société Générale
➡ Éligible au PEA : Non
➡ ISIN : FR0010956383
➡ Frais de gestion : 1 %
C’est la Société Générale qui en est l’émetteur. Le certificat or 100 % Quanto a été émis avec une échéance : le 12 janvier 2025. Il propose une protection contre le taux de change entre l’euro et le dollar. Cependant, il n’est pas éligible au PEA.
Que ce soit les certificats ou les ETF, l’or papier négocié sous forme de contrat est toujours plus pratique d’acheter de l’or physique qui nécessite généralement de gros moyens. De plus, leur stockage peut être coûteux.