Monabanq lance son offre PRO Auto-Entrepreneur. À suivre, un résumé des prestations offertes : cartes, assurances, terminaux de paiement, aide à la gestion… Et notre avis sur leur qualité.
Les avantages de ce compte :
- Protection juridique et TPE inclus.
- Dépôts des chèques et des espèces au Crédit Mutuel et au CIC.
- Découvert autorisé jusqu’à 1 200 €.
- Plafond de paiements jusqu’à 4 000 € sur 30 jours glissants.
- Plafond de retraits jusqu’à 750 € sur 7 jours glissants.
- Assurances et assistances renforcées.
Avis sur le compte PRO Monabanq pour les auto-entrepreneurs
Il est relativement complet, permettant de commencer son activité professionnelle sereinement. À partir de 9 €/mois, l’offre de base comprend :
- Une carte Visa Classic, permettant paiements et retraits sans frais en zone euro.
- Un RIB/IBAN français.
- Un découvert autorisé.
- Un TPE offert.
- Les cartes Visa Platinum et Visa Premier accessibles pour tous.
- Un dépôt d’espèces et de chèques dans les distributeurs de ses partenaires Crédit Mutuel et CIC, ou en ligne.
- Des virements instantanés, sans délai de traitement.
- Accès à des logiciels de gestion et de facturation.
- La gestion des plafonds de la carte depuis l’application.
- 10 minutes de coaching offert sur le thème de l’auto-entrepreneuriat.
À cela s’ajoute une protection juridique pour vous soutenir dans l’établissement des contrats, la gestion des litiges et la protection de l’e-réputation.
En résumé : l’avis de l’expert sur le compte pro
C’est une offre complète permettant de répondre aux besoins fonctionnels d’une auto-entreprise. Elle semble être une très bonne offre de démarrage. D’autant que des aménagements sont possibles selon l’évolution de votre activité. Par ailleurs, il est intéressant de savoir que Monabanq propose des prêts de trésorerie sans frais de dossier sur simple demande en ligne. Les sommes empruntées peuvent aller de 500 € à 30 000 €.
Avis sur les cartes Monabanq pour les auto-entrepreneurs
Monabanq propose plusieurs cartes pour les professionnels, correspondant à leur profil et leurs besoins. Toutes sont sans condition d’utilisation :
➡️ Visa Classic : 9 €. Découvert autorisé jusqu’à 800 €.
➡️ Visa Premier : 12 €. Découvert autorisé jusqu’à 1 000 €.
➡️ Visa Platinium : 18 €. Découvert autorisé jusqu’à 1 200 €.
Les 3 formules incluent les prestations suivantes :
- Débit immédiat ou débit différé fin de mois (sous condition).
- Paiements et retraits sans frais en France et dans l’EEE (Espace économique européen). Paiements et retraits hors de l’EEE avec frais.
- Paiement sur internet et paiement sans contact, avec la possibilité d’activer et désactiver ces fonctionnalités.
Assurances Visa
Monabanq attache à ses cartes les garanties Visa, selon leurs caractéristiques respectives. L’assurance décès et invalidité jusqu’à 46 000 € est incluse pour chaque carte. Avec la Visa Classic, vous disposez en plus de l’assistance médicale déplacement.
La carte Visa Premier offre l’intégralité des assurances Visa :
- Annulation de voyage jusqu’à 5 000 €.
- Retard d’avion et/ou retard de bagage jusqu’à 400 €.
- Dédommagement en cas de perte, détérioration, vol de bagages jusqu’à 800 €/bagage.
- Assurance véhicule de location avec remboursement de la franchise.
- Garantie neige et montagne concernant le matériel, le forfait, etc.
- Responsabilité civile à l’étranger jusqu’à 1 525 000 €/évènement garant.
Par ailleurs, il est possible de contracter une assurance perte ou vol des moyens de paiements au tarif de 2 €/mois par carte ou 3 €/mois pour deux cartes.
En résumé : l’avis de l’expert sur les cartes Monabanq
Le service proposé est là-encore complet et à des tarifs très corrects. Ce sont des cartes Visa fonctionnelles offrant un service qui vous permettra de posséder un compte pro sans trop de frais à régler. Cela, en procédant aux transactions quotidiennes de votre auto-entreprise.
Du côté des garanties Visa, il est clair que la meilleure façon d’en bénéficier consiste à choisir l’offre Visa Premier, notamment si vous êtes nomade et vous déplacez fréquemment, à l’étranger. Son tarif proposé ici est raisonnable.
Avis sur les assurances pro de Monabanq
La banque va plus loin, ne se contentant pas de proposer aux professionnels des services bancaires. Elle offre également des prestations d’assurances, adaptées à chaque spécificité professionnelle.
1️⃣ Mutuelle — Assurance santé
À partir de 25 €/mois, cette mutuelle permet d’être remboursé de vos soins médicaux de la même manière qu’un salarié. Elle vient en complément de la Sécurité Sociale pour diminuer le reste à charge. Vous bénéficiez d’une Carte Santé, qui vous dispense de l’avance de frais chez les professionnels de santé. Ainsi qu’Intégral’Optique pour un reste à charge de 0 €. Et enfin, un service de conseil et de prévention.
3 formules sont proposées, afin de choisir votre niveau de garantie : Accès, Essentiel et Liberté, pour adapter votre couverture à vos besoins.
2️⃣ Responsabilité Civile Professionnelle (RCPro)
À partir de 15 €/mois. C’est l’assurance indispensable pour vous protéger des dommages que vous ou vos salariés pourriez causer à autrui en exerçant votre activité.
3️⃣ Assurance décès et invalidité
À partir de 9,90 €/mois, garantit le versement d’un capital en cas d’accident de la vie : décès ou perte irréversible d’autonomie accidentels. C’est une sécurité financière, vous assurant d’un capital pour faire face aux dépenses imprévues comme les obsèques ou une succession. Et une rente mensuelle pour le quotidien comme les factures le loyer et les crédits. Le capital et la rente sont doublés en cas d’accident de la circulation.
Sont également inclus la garde des enfants et animaux de compagnie, la mise à disposition d’une aide-ménagère, une aide aux démarches administratives et un accompagnement psychologique.
En résumé : l’avis de l’expert sur les assurances pro Monabanq
Monabanq vise juste en proposant des formules d’assurances indispensables adaptées aux auto-entrepreneurs. D’un coût raisonnable, elles permettent une couverture correcte, tout en proposant certains services spécifiques qui ne sont pas négligeables.
Avis sur le terminal de paiement Smile & Pay
Avec votre compte Monabanq Pro, vous pouvez disposer d’un TPE, ou terminal de paiement, Smile&Pay. 3 modèles sont proposés, pour s’adapter au type d’activité et à la mobilité de l’auto-entrepreneur : Pocket + Smile, Maxi + Smile, Super Smile. En détail, leurs caractéristiques sont les suivantes :
Pocket + Smile | Maxi + Smile | Super Smile | |
Fonctionnement | Application mobile/tablette IOS et Android | Autonome : pas besoin de smartphone/tablette | Autonome : pas besoin de smartphone/tablette |
Réseau | 4G/WiFi depuis votre téléphone ou autonome 3G | Carte SIM 3G avec forfait illimité offert | Carte SIM 4G avec forfait illimité offert |
Connexion | Bluetooth | WiFi | WiFi |
Paiement sans contact | Jusqu’à 50 € | Jusqu’à 50 € | Jusqu’à 50 € |
Compatibilité et preuve d’achat | Ticket dématérialisé | Imprimante | Nouveaux moyens de paiement |
À chaque type d’entreprise son TPE pour répondre à ses modes d’encaissement : physique, virtuel, itinérant. 2 abonnements sont proposés :
➡️ Standard.
Gratuit, sans engagement. Frais de transaction : 1,49 %, carte Business et Europe : 1,65 % HT, carte bancaire hors Europe : 2,65 % HT,
➡️ Premium.
Recommandé pour plus de 4 000 € de CA mensuel. Abonnement : 24 €/mois payés annuellement ou 29 €/mois. Frais de transaction : 0,65 %, carte Business et Europe : 1,55 % HT, carte bancaire hors Europe : 2,55 % HT.
En résumé : l’avis de l’expert sur le terminal de paiement
Un bon rapport qualité/prix pour des terminaux flexibles, adaptés aux nouvelles technologies. Ils sont agréés par le Groupement Cartes Bancaires (CB). Il est à noter que les trois modèles permettent de proposer les paiements en 3 fois.
Pour aller plus loin: les meilleurs terminaux de paiements.
Avis sur le logiciel Mon-Autoentreprise.fr
Parmi les services particuliers proposés figurent ceux liés au partenariat avec Mon-Autoentreprise.fr qui comprent : un logiciel de comptabilité/gestion, un guide du statut auto–entrepreneur et des coachings afin de vous aider dans vos démarches d’auto-entrepreneur.
L’outil de facturation et comptabilité permet d’effectuer en toute simplicité certaines tâches comme la relance des factures impayées ou des devis restés sans réponse, la mise à jour de la comptabilité et les transmissions à l’URSSAF des déclarations de chiffre d’affaires.
Un coaching de 10 minutes par les experts de Mon-Autoentreprise.fr vous est offert par Monabanq. Ensuite, les coachings proposés seront au tarif de 30 € pour 30 minutes et 50 € pour une heure.
En résumé : l’avis de l’expert sur l’aide à la gestion
Ce partenariat est un bon service ajouté. La proposition peut se révéler très utile pour les petits entrepreneurs. En effet, ceux-ci ne disposent pas forcément de toutes les armes dès le départ. Ni d’outils à même de les aider dans leur gestion comptable. Nous accordons donc une mention à Monabanq pour ce service.
Cet article peut aussi vous intéresser : les meilleurs logiciels gratuits pour gérer ses comptes bancaires.
Qui est derrière Monabanq ?
Derrière chaque banque en ligne se cache généralement un grand groupe français. C’est le cas ici. Créée en 2006 et basée dans le Nord, à Villeneuve-d’Ascq, Monabanq est filiale du Groupe Crédit Mutuel, qui détient également le CIC. C’est la raison pour laquelle il est possible aux clients de Monabanq d’effectuer des opérations physiques dans les DAB de ces 2 banques.
Il faut savoir qu’elle est également adossée au Groupe Argosyn Entreprise. Il regroupe des participations dans des sociétés financières opérant dans le domaine des services bancaires et crédits en ligne.
Compte auto-entrepreneur Monabanq ou Boursorama Pro ?
Plusieurs autres banques en ligne proposent des comptes pro. Celle qui s’approche des services de Monabanq est Boursorama Pro. Pour 9 € TTC/mois, les 2 établissements proposent un panel de services à peu près identique.
L’offre Monabanq se démarque malgré tout sur quelques points. Notamment :
- La possibilité de déposer ses chèques à l’encaissement de manière physique chez ses partenaires, plutôt que de les envoyer par voie postale.
- La mise à disposition d’un véritable logiciel de comptabilité pour permettre à l’auto-entrepreneur de gérer sa société en toute simplicité.
- Un guide et un service de coaching afin de ne pas vous sentir seul dans votre nouvelle activité.
- Une sélection d’assurances 100 % destinées aux professionnels.
Ce sont donc vos besoins spécifiques en matière de services bancaires que vous devrez prendre en compte lors de votre choix. Étudiez en détail les propositions de chaque banque et choisissez celle qui vous offre les petites différences qui vous faciliteront la vie.