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Prime de 80 € à l’activation de la carte bancaire + 1ere année du compte remboursée, dans la limite de 40 €
Aujourd’hui, les banques en ligne ont le vent en poupe. Elles permettent de créer un compte rapidement de chez soi. Plus besoin de prendre rendez-vous chez un conseiller. Orange Bank fait partie des meilleures. Analysons ensemble ses concurrents, et les alternatives possibles.
1️⃣ Monabanq
Chez Monabanq, tout le monde peut ouvrir un compte courant sans condition de revenus et selon ses besoins. Plusieurs types de comptes (différents tarifs) existent. En ce moment, le compte courant “basique” comprend la gratuité de la carte Visa Premier pendant un an. Celle-ci est octroyée sans conditions de revenus.
Avantages
✅ La gestion des opérations bancaires est simplifiée grâce à une application fonctionnant sur smartphone, d’où il est aussi possible d’activer le blocage ou le déblocage immédiat de sa carte.
✅ La formule de “base” démarre à 2 € par mois et comprend tous les services essentiels que chacun est en droit d’attendre d’une banque.
✅ Dépôt des espèces et des chèques possible dans les distributeurs automatiques du CIC et du Crédit Mutuel.
✅ Pas d’engagement de durée lors de l’ouverture d’un compte bancaire.
Inconvénient
❌ Pas d’offre gratuite.
2️⃣ Hello bank!
Deux offres vous sont proposées par cette banque en ligne, filiale de BNP Paribas, à savoir :
➡ Une offre de base à 0 € pour la carte Hello One, sans condition de revenus.
➡ La carte Hello Prime à 5 € par mois, disposant notamment en supplément de garanties complètes. Actuellement, les 3 premiers mois sont offerts pour l’offre Prime.
Avantages
✅ Pas de justificatifs de revenu à fournir sur l’offre Hello One.
✅ Aucuns frais ne sont facturés en cas de non-utilisation de la carte bancaire.
✅ Le compte s’ouvre en quelques minutes depuis un ordinateur, une tablette ou un smartphone, en téléchargeant de l’application Hello bank!
✅ Le programme permet de consulter son solde en temps réel, de bloquer et de débloquer la carte en cas de perte ou de vol.
✅ Des conseillers sont facilement joignables sur des canaux variés (téléphone, réseaux sociaux…).
✅ Possibilité de déposer ses chèques dans les agences BNP Paribas.
Inconvénient
❌ Service client pas toujours facile à joindre.
3️⃣ N26
N26 est une banque exclusivement mobile. Après ouverture d’un compte en ligne, cette banque permet de réaliser des achats en ligne, et ce, avant même d’avoir reçu sa carte bancaire.
Toutes les catégories socioprofessionnelles peuvent prétendre à l’ouverture d’un compte, même les personnes en situation d’interdiction bancaire, et les exclues du système bancaire classique.
La carte bancaire Mastercard N26, associée à l’offre standard est gratuite et exempte de frais cachés. Elle permet d’effectuer des achats partout dans le monde, sans commissions sur les achats effectués hors zone euro.
Avantages
✅ La formule de base, N26 Standard est proposée sans frais. L’offre démarre à 0 €.
✅ Les virements bancaires sont simplifiés pour les proches puisqu’il est possible de faire des virements sans RIB.
✅ Accès à un éventail de 38 devises différentes pour envoyer de l’argent à l’étranger.
✅ En temps réel, N26 informe ses clients des opérations effectuées sur le compte bancaire, grâce aux notifications.
✅ Un outil en ligne permet de bloquer et débloquer sa carte bancaire sans frais additionnels, en cas de perte ou de vol.
✅ Les dépenses sont classées par catégories. Cette organisation assure un suivi détaillé ainsi qu’une meilleure maîtrise de son budget.
Inconvénients
❌ Pas de RIB en FR.
❌ Absence de compte épargne.
4️⃣ Sogexia
Sogexia est un établissement de paiement agréé et basé au Luxembourg, qui n’exclut aucune catégorie socioprofessionnelle : personnes en situation d’interdiction bancaire, retraités, étudiants, chômeurs, artisans, entrepreneurs, employés… Tous sont éligibles pour l’ouverture d’un compte.
Avantages
✅ Il est possible de commander plusieurs cartes par compte, et d’en faire profiter ses proches.
✅ Les cartes Mastercard de Sogexia sont acceptées partout, elles peuvent être bloquées ou débloquées depuis l’application en ligne, laquelle permet également la consultation de son solde en temps réel.
✅ Notifications sur les opérations bancaires effectuées.
✅ Les dépenses sont classées par catégories, pour un meilleur suivi et une gestion simplifiée de son budget.
✅ Le découvert n’est pas autorisé, il n’y a ni agios ni frais cachés.
✅ Le Sogexia Club : jusqu’à 20 % de réduction chez plus de 800 grandes enseignes qui sont partenaires de l’offre.
Inconvénients
❌ Impossible de faire un crédit.
❌ Tarifs élevés. Plusieurs opérations gratuites avec Orange bank sont payantes avec Sogexia,
❌ La carte n’est pas gratuite.
❌ Aucune solution d’épargne.
5️⃣ Le compte Nickel
La carte Nickel est disponible en ligne ou chez les buralistes partenaires ; un peu comme pour SoShop.club, votre compte est ouvert sans condition et en moins de 5 minutes. Vous pouvez envoyer de l’argent partout dans le monde, simplement, depuis l’application mobile en partenariat avec Ria.
Chacun peut ouvrir un compte Nickel, quelle que soit sa catégorie socioprofessionnelle, que vous soyez retraité, étudiant, en interdit bancaire, chômeur…
Avantages
✅ Le tarif annuel s’élève à 20 €, sans découvert possible, ceci n’entraînant ni agios ni surprises dues à d’éventuels frais cachés.
✅ Les conseillers bancaires sont disponibles par téléphone et depuis les réseaux sociaux.
✅ L’application permet de consulter le solde de ses comptes en temps réel et de bloquer ou débloquer immédiatement sa carte en cas de perte ou vol.
✅ La carte Nickel Chrome, pour 50 € par an, inclut des assurances qui correspondent aux principaux besoins. Il est aussi possible de l’utiliser à l’étranger.
✅ Aucune condition de dépense n’est exigée pour bénéficier de la gratuité de la carte Nickel. Les personnes frappées d’interdiction bancaire peuvent également ouvrir un compte Nickel.
Inconvénients
❌ Aucun crédit possible, contrairement à ce que propose Orange Bank.
❌ Pas de livret d’épargne.
6️⃣ SoShop.club
La carte SoShop.club avait beaucoup de points forts, mais elle n’existe plus. Elle était disponible chez plus de 15 000 buralistes en France. L’ouverture d’un compte s’effectuait en quelques minutes sur présentation d’une carte d’identité et d’un justificatif de domicile.
Accessible à toutes les catégories socioprofessionnelles (retraités, étudiants, etc.), la carte était acceptée partout dans le monde. Dommage qu’elle ne soit plus active.
Avantages
✅ Les dépenses étaient gérées avec facilité grâce à l’application intuitive et facile à utiliser.
✅ Soshop était une néobanque qui rapportait de l’argent : possibilité de bénéficier d’offres très attractives de cashback chez les 2500 partenaires de SoShop.club. Le principe était très simple : un achat auprès des 2500 partenaires de SoShop.club, vous faisait bénéficier d’une remise pouvant aller jusqu’à 40 %. Le taux de cashback de ces achats était assez attractif. On regrette que le site soit maintenant indisponible.
Inconvénients
❌ Pas de crédit possible.
❌ Aucune épargne proposée.
7️⃣ Free Bank
C’est la future néobanque de Free. L’opérateur téléphonique n’a pas fini de nous réserver des surprises. Concurrencera-t-elle Orange Bank, en permettant elle aussi d’ouvrir un compte bancaire sans bouger de chez soi, et en offrant des avantages supplémentaires à ses abonnés freebox ?
Bien que l’opérateur n’ait pas encore mis la dernière touche à son projet de banque en ligne, on peut déjà supposer qu’il offrira à ses clients une qualité de services équivalente à celle qu’il propose déjà dans le domaine de la téléphonie.
Disposant d’un atout de taille, à savoir des millions d’abonnés, Free peaufine depuis plusieurs années son offre dans le domaine de la banque en ligne.
Avant de la lancer sur le marché, l’opérateur parfait son produit, il entend éviter les écueils rencontrés par les concurrents lors du démarrage.
Orange Bank
Orange Bank est une néobanque relativement récente. Elle se renouvelle régulièrement. Sa proposition actuelle se décline en trois offres :
➡ Carte standard, à 0 € par mois.
➡ Carte Premium facturée 4,99 € par mois les 6 premiers mois puis 7,99 € par mois ensuite.
➡ La troisième est une offre familiale Pack Premium à 9,99 € par mois.
La formule Standard
Elle propose l’essentiel et convient à ceux qui cherchent la simplicité : paiement et retrait gratuits en zone euro, assurance gratuite du moyen de paiement en cas de perte ou de vol, paiement sans contact avec mobile et carte et enfin une authentification renforcée pour les achats en ligne.
La formule Premium
Elle comprent tous les avantages de la précédente avec, en plus, une assurance protection des achats, une assurance voyage et une assistance pour le titulaire et ses proches.
On note aussi 5 % de cashback sur les factures Orange et des remises supplémentaires sur les produits Orange.
Paiements et retraits gratuits partout dans le monde, un accès aux programmes Mastercard Travel Reward et Priceless Cities et enfin un accès prioritaire au service client.
Le Pack Premium
Il consiste en une formule intéressante alliant les propriétés de la carte Premium pour les parents, à un ensemble comprenant un compte, une carte Plus et une application pour chaque enfant, jusqu’au nombre de 5, afin de leur permettre de gérer leur argent de poche.
L’avis de Meilleure-banque.com sur les concurrents d’Orange Bank
Chaque banque possède ses propres avantages. Cependant, elles ont en commun la simplicité et la rapidité de l’ouverture de compte, ainsi que la possibilité de bloquer/débloquer sa carte à l’infini. Bien sûr, il est important de choisir la banque qui correspond le mieux à vos besoins et à vos attentes.
Ces banques en ligne sont en mesure d’accueillir un large éventail de clients, autorisant tout particulièrement les interdits bancaires à accéder à leurs services, ce qui leur est souvent très difficile par le biais des banques physiques classiques. En outre, leurs frais sont bien moins élevés selon les opérations effectuées.