Si vous recherchez un courtier en 2024 qui offre le trading gratuit sur les actions (0 % de commission), XTB, avec déjà plus de 1 million de clients, est un bon choix. À noter : jusqu’à 5 % d’intérêts reçus sur les sommes non-investies. Vous trouverez dans ce guide des informations sur ses services, ses conditions de négociation et un comparatif avec un de ses principaux concurrents.
1️⃣ Marchés et produits disponibles
Une large gamme de produits est proposée, dépassant les 6 300 actifs parmi lesquels on compte les actions, les ETF, les CFD matières premières, les CFD indices et les CFD cryptomonnaies.
Les actions avec 0 % de commission
Vous pouvez négocier plus de 2 000 actions + 400 ETF provenant de 16 bourses parmi les plus populaires au monde. XTB propose l’achat de titres réels.
Le courtier est très compétitif sur ce point, ne prélevant aucune commission pour la négociation des actions. Les frais sur actions et ETF en CTO sont de 0 % en dessous de 100 000 € par mois.
Toutes les actions sont accessibles à partir d’un seul compte et d’une seule plateforme, ce qui permet de trouver facilement celles qui vous intéressent.
Si vous possédez des actions avant la date de détachement de dividendes et que la société les distribue, vous pouvez également prétendre à ces dividendes. C’est une raison supplémentaire pour laquelle la négociation gratuite d’actions chez XTB est avantageuse pour les investisseurs.
CFD sur actions
Les clients peuvent aussi acheter des CFD. Ce sont des produits dérivés. En les négociant à la hausse ou à la baisse, vous ne posséderez pas de titres, mais vous profiterez uniquement de la variation de prix des instruments.
Les CFD sont utilisés pour les spéculateurs et les day traders, car ils peuvent tirer parti de l’effet de levier offert. En outre, il est possible de prendre des positions vendeuses sur les actions avec les CFD, sans contraintes.
Les ETF
Les ETF sont des instruments d’investissement alternatif qui offrent aux investisseurs la possibilité de diversifier leurs portefeuilles. Il s’agit de paniers d’actifs permettant d’avoir une exposition à un secteur en particulier.
Vous pouvez également investir gratuitement dans des ETF, sans payer de commission. XTB offre plus de 400 ETF, émis par des sociétés de gestion dans le monde entier.
Pour mieux comprendre les ETF, vous pouvez aussi lire ces articles :
Le Forex
Il y a 48 paires de devises concernées. Vous pouvez négocier sur le marché des changes avec un effet de levier. Voici les paires qui sont le plus échangées :
Indices et matières premières
Les plus de 20 indices et plus de 20 matières premières permettent de diversifier votre portefeuille en y incluant ces actifs. Vous y trouverez des matières premières populaires, telles que le pétrole, l’or et l’argent, ainsi que des indices comme le CAC 40, le Dow Jones, etc.
Les indices et les matières premières sont proposés sous forme de CFD. XTB déduit des frais assez faibles et n’applique pas les frais swaps sur ces instruments.
Les Cryptomonnaies
Les cryptomonnaies les plus populaires telles que le Bitcoin, l’Ethereum et le Litecoin sont disponibles pour le trading. Il y a plus de 45 cryptomonnaies qui vous permettent d’avoir une exposition à ce marché très dynamique.
À l’instar des indices et des matières premières, elles sont également proposées sous forme de CFD.
2️⃣ Les frais de courtage XTB France
La négociation à faible coût est l’un des principaux avantages qu’il y a à utiliser la plateforme. C’est un courtier performant pour les traders actifs.
| Frais sur les actions et ETF au comptant | 0 € jusqu'à 100 000 € par mois Au-delà : 0,2 % |
| Frais sur les CFD (actions et ETF) | 0,08 % par ordre avec un minimum de 8 € |
| Frais d'ouverture, de dépôt, de garde, de retrait | 0 € |
Frais de trading
XTB facture soit des commissions soit un spread, en fonction de l’actif négocié.
Pour les actions et les ETF, les commissions sont nulles (0 % de commission). Cela ne s’applique que sur un volume maximum de 100 000 € au cours d’un mois. Si vos investissements dépassent ce montant, une commission de 0,2 % sera appliquée sur le montant dépassant la limite, avec un minimum de 10 €. Vous devrez également payer les commissions liées aux dividendes que vous percevrez sur vos placements en actions et en ETF.
Pour les CFD sur actions et les ETF : plus de frais, juste le spread.
Il est important de noter qu’il y a des frais de conversion de 0,5 % lorsque vous négociez un actif dans une devise différente de celle de votre compte. Si, par exemple, vous achetez une action américaine, en utilisant un compte en euros, votre devise sera convertie en dollars américains et des frais de 0,5 % vous seront facturés.
Quant au reste des actifs, ils ne sont facturés que par le spread qui est assez avantageux. Les spreads sur les paires de devises, par exemple, sont très compétitifs, à partir de 0,1 pip sur le forex.
Autres frais
Les transferts de fonds vers et depuis votre compte de trading sont gratuits pour la plupart des méthodes de dépôt. Le courtier ne facture aucuns frais pour les dépôts pour les comptes en euros, mais les transactions par PayPal s’accompagnent d’une commission de 1,89 % sur le montant du transfert.
Les retraits par virements sont 100 % gratuits quel que soit le montant. Les retraits ne sont autorisés que vers des comptes bancaires et non sur les portefeuilles électroniques ou les cartes de crédit.
Il convient également de noter les frais d’inactivité de 10 € par mois, qui sont applicables si vous n’avez effectué aucune transaction durant un an.
3️⃣ Plateforme de trading
Une plateforme de trading est proposée : xStation 5. La plupart des traders la connaissent. C’est une plateforme de négociation populaire. Son interface est simple et la plateforme intègre une multitude d’indicateurs techniques et d’outils de dessin.
xStation 5 est la plateforme propriétaire de XTB, disponible à partir des navigateurs et sur mobile. Il s’agit d’une plateforme très intuitive et appréciée des traders professionnels. L’exécution y est rapide et xStation 5 est facilement personnalisable.
Fonctionnement
Pour trouver un produit spécifique, la plateforme dispose d’une barre de recherche pratique, qui permet de naviguer facilement parmi plus de 4 000 instruments. Chaque instrument peut ensuite être analysé à l’aide des outils d’analyse technique intégrés à la plateforme. XTB y a aussi intégré un indicateur de sentiment de marché, qui vous montre le pourcentage des traders qui sont à l’achat ou à la vente sur un instrument donné.
Il y a aussi un indicateur heatmap, montrant les actifs les plus négociés du moment.
Les différents calculateurs dont le trader a besoin sont aussi intégrés à la plateforme. Ils sont pratiques pour vous faire une idée de la marge nécessaire (pour l’effet de levier), la commission, les swaps, le coût de la transaction, etc.
Disponibilité | Navigateur web, application mobile (iOS, Android) | |
Personnalisation | Personnalisable | |
Fonctionnalité de recherche d’actifs | Oui | |
Indicateurs personnalisés | Oui | |
Calculateurs | Oui | |
Trading automatisé | Installation API permise |
4️⃣ Compte trading a risque limité ou compte standard ?
À l’ouverture de compte, XTB permet aux nouveaux utilisateurs de passer à l’un des deux types de comptes offerts : le compte risque limité ou le compte standard.
Les différences
Les utilisateurs des 2 comptes ont accès à tous les marchés et instruments fournis par XTB, ainsi qu’aux plateformes de négociation.
L’effet de levier est identique sur les 2 comptes, plafonné à 30. La différence est que sur le compte risque limité (LRA) la perte est limitée au capital investi donc la marge.
Le compte standard est à notre avis réservé aux traders avertis qui ont de l’expérience dans la négociation des produits dérivés avec de forts volumes.
Tous les comptes ont la protection contre le solde négatif. C’est-à-dire que vos pertes n’excéderont pas votre dépôt, malgré l’utilisation de l’effet de levier. Les traders qui choisissent le compte standard n’auront pas cette protection.
L’effet de levier sur XTB
Le trading sur marge permet à un trader de contrôler une position plus conséquente en volume, par rapport au montant du capital dont il dispose. Lorsque, par exemple, vous avez un effet de levier de 30:1, vous n’avez besoin que de 100 € pour ouvrir une position de 3 000 €. Les traders professionnels disposent quand même d’un levier allant jusqu’à 1:200.
L’avantage, c’est que vous pouvez gagner une plus-value importante, mais les pertes potentielles sont tout aussi élevées. C’est pour cette raison que les régulateurs européens, britanniques et australiens ont convenu de limiter le risque à 1:30 et le courtier se conforme à cela pour ses clients issus des pays concernés. Ainsi, le levier max pour les particuliers est de 1:30 pour le CFD Forex.
Dépôt minimum sur XTB
Dépôt minimum de 10 €, ce qui en fait un courtier très accessible pour les traders débutants.
Sécurité des fonds
Les fonds des clients sont ségregués chez J.P. Morgan.
Service client
Adresse : Tour Europlaza, 20 avenue André Prothin, 92400 Courbevoie. Le chat et le téléphone sont ouverts dès 8:00 AM et ferment pour 8:00 PM
Réglementation
La réglementation est l’un des facteurs les plus importants pour la sécurité des fonds des clients, et XTB est irréprochable sur ce point. Le courtier est réglementé par des organismes de surveillance des marchés réputés. Notamment, la FCA au Royaume-Uni, la CySEC en Europe, l’IFSC au Belize et d’autres régulateurs européens comme la CNMV en Espagne et l’AMF en France.
XTB France a ses bureaux à Paris depuis 2010 avec plus de 30 collaborateurs. Contrôle AMF et ACPR.
Tous ces régulateurs veillent à ce que les fonds des clients soient sécurisés et à ce que XTB soit transparent dans ses activités. Les fonds client sont ségrégués, donc séparés des fonds propres du courtier. Cela protège les traders d’une éventuelle faillite du courtier.
XTB est en outre une société publique, ce qui signifie que vous pouvez facilement suivre son activité. Les entreprises publiques font l’objet d’une régulation beaucoup plus stricte que les entreprises privées.
Les avis des clients sur XTB France
Le courtier a reçu plusieurs prix de magazines et d’institutions financières au cours de ses années d’existence. Cela témoigne de la qualité du service qu’elle offre à ses clients. Dans l’ensemble, ces derniers font l’éloge des services du courtier.
5️⃣ XTB ou eToro : quel courtier trading choisir ?
XTB offre plus de flexibilité avec plusieurs plateformes mises à votre disposition. De plus, ses frais en dehors des actions sont plus compétitifs.
Nous avons résumé leurs points forts et leurs limites sur ce tableau comparatif.
XTB | eToro | |
Instruments négociables | Actions, ETF, Forex, CFD matières premières, CFD indices, CFD crypto | Actions, ETF, Forex, CFD matières premières, CFD indices, CFD crypto |
Négociation de titres réels | Oui – actions et ETF | Oui – actions et ETF |
0 % de commissions | Oui – actions et ETF Jusqu’à 100 000 euros, puis 0,12 % de commission | Oui – actions et ETF |
Trading social | Non | Oui |
Plateformes de trading | xStation – navigateur web, mobile | Application web, application mobile |
Compte démo | Oui – 14 jours | Oui – pas de limite |
Dépôt minimum | 10 € | Premier dépôt – 200 € Dépôts ultérieurs – 50 € |
L’avis de meilleure-banque.com
Avec plus de 1 million de clients, XTB est dans le TOP 5 des brokers mondiaux en nombre de clients. Il est régulé par de nombreux organismes de réglementation financière, dont la FCA, la CySEC, la KNF et l’IFSC, ce qui permet à XTB d’opérer dans presque tous les pays du monde, à l’exception des États-Unis et quelques autres pays.
Les frais sont très compétitifs, notamment sur la négociation des actions et des ETF à 0 % de commission. Sa plateforme phare, xStation 5, est intuitive et est disponible depuis un navigateur web. Ce qui rend ce courtier accessible à tous les traders.