La Banque Populaire dispose d’une gamme complète de produits et de services. La banque mutualiste propose ses services bancaires aux particuliers, aux entreprises, aux jeunes, aux professionnels et aux fonctionnaires. Découvrez notre avis sur la Banque Populaire 2024.
Avis sur les comptes bancaires Banque Populaire
Nous allons passer en revue les 5 points essentiels de ses offres et services. Commençons par l’analyse des comptes bancaires proposés ainsi que leurs principaux avantages.
Le compte bancaire personnalisé
Il offre une grande autonomie au client. Ce dernier peut ouvrir son compte et choisir en toute liberté les services et produits dont il a besoin. En fonction du nombre de produits choisis, il bénéficiera de remises dégressives.
Autres avantages : la facturation mensuelle claire, sans oublier les remises additionnelles pour les enfants, les jeunes en activité et les étudiants. En outre, l’offre est évolutive et s’adapte aux désirs du client.
Le Forfait Cristal
Il permet d’accéder à tous les services indispensables de la banque : un compte personnel, un coffre-fort numérique, une autorisation de découvert, etc.
Avec le Forfait Cristal de la Banque Populaire, le client est libre de choisir le niveau de service auquel il souhaite accéder : Essentiel, Confort ou Premium. Et le type de carte dont il a besoin : Carte Visa Classic, Carte Visa Premier ou Carte Visa Platinum.
Cette offre, en plus d’être pratique, est économique pour toute la famille. Les Packs Famille offrent des services indispensables à chaque membre de la famille. Ils existent dans les 3 versions : Essentiel, Confort et Premium. Le pack familial propose des services et produits bancaires qui permettent à chacun de personnaliser son compte.
Le Forfait Cristal Jeune
Ce forfait est réservé aux jeunes âgés de 12 à 28 ans. Il leur donne accès à de nombreux services digitaux, comme le paiement mobile sécurisé Paylib sans contact, Apple Pay ou Samsung Pay. Il donne également droit à une autorisation de découvert à partir de 18 ans.
Le Forfait Cristal Pro
C’est une offre spécifiquement dédiée à la clientèle professionnelle. Cette version du Forfait Cristal permet de bénéficier d’une réduction de 50 % sur l’ensemble des Forfaits Cristal et du Pack Famille. Pour en bénéficier, le client doit déjà disposer d’un compte à la Banque Populaire.
Avis sur les cartes bancaires Banque Populaire
La Banque Populaire propose à sa clientèle une gamme complète de cartes bancaires, de la carte bleue classique à la carte haut de gamme pour les clients privilégiés.
La Carte Visa Classic
Cette carte de paiement international permet de faire des achats et des retraits aussi bien en France qu’à l’étranger. Le titulaire peut activer ou désactiver quand il le souhaite la fonction de paiement à distance.
La Carte Visa Classic peut être délivrée avec l’option « demande d’autorisation quasi -systématique ». Dans ce cas, le paiement d’une opération n’est autorisé qu’après la vérification du solde du compte du client.
3 choses résument les avantages de la Carte Visa Classic de la Banque Populaire. Elle constitue un moyen de paiement international. Elle permet à son titulaire de choisir le mode de débit de son compte. Enfin, elle inclut une assurance et une assistance lors des voyages à l’étranger.
La Carte Visa Premier
Comme la Carte Visa Classic, cette carte bancaire permet les paiements et les retraits, mais avec un plafond supérieur. En outre, elle offre plusieurs garanties d’assurance et d’assistance à son propriétaire et à sa famille, tant en France qu’à l’étranger. Elle inclut également plus de privilèges et plus d’offres exclusives qu’une carte classique.
La Carte Visa Platinum
Destinée aux clients actifs et privilégiés, la Carte Visa Platinum de la Banque Populaire propose, par le biais de son « Service Platinum », des prestations innovantes. Elle offre une plus grande liberté de paiement et de retrait.
Cette carte haut de gamme permet en outre d’organiser son quotidien et ses loisirs, ouvrant l’accès à des services facilitant l’organisation d’un voyage, la réservation d’un restaurant ou d’un taxi, etc.
Affichant un design élégant et moderne, la Carte Visa Platinum comprend plusieurs garanties d’assurance et d’assistance. Les plafonds de remboursement sont plus élevés que sur les autres types de cartes.
Elle autorise le paiement sans contact. En fonction des besoins, il est possible d’accéder à plusieurs services complémentaires, comme l’option crédit. Cette dernière vous permet de choisir entre le paiement à crédit ou au comptant.
La Carte Visa Infinite
Comme la carte bancaire Visa Platinum, la Carte Visa Infinite est réservée à une clientèle privilégiée et offre des prestations haut de gamme.
À la différence des autres cartes bancaires, le plafonnement des paiements et des retraits est ajustable et personnalisable.
Elle permet de bénéficier d’un renforcement et d’un élargissement des garanties d’assurance et d’assistance. Notamment, une extension de garantie constructeur pour les achats en informatique, électroménager et audiovisuel ainsi qu’une garantie contre le vol et le dommage accidentel.
De plus, cette carte permet de bénéficier des services d’un assistant personnel par le biais de sa Conciergerie Visa Infinite. Avec la Carte Visa Infinite, vous bénéficiez d’un statut exceptionnel et de nombreux privilèges.
SM@RT’RETRAIT
C’est une solution de retrait de dépannage que la Banque Populaire offre à sa clientèle, en l’absence d’une carte bleue. Disponible 24 h/24, 7 j/7, 365 j/365, SM@RT’Retrait permet d’effectuer des retraits dans un DAB via l’application Cyberplus mobile.
Avis sur les livrets et comptes à terme Banque Populaire
La liste des produits d’épargne et de placement de la Banque Populaire est longue. Nous allons ici vous en présenter l’essentiel.
Le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS)
L’ouverture et la gestion du livret de développement durable et solidaire à la Banque Populaire sont gratuites. Le LDDS est réservé à toute personne physique domiciliée fiscalement en France.
Il permet notamment, à partir des dépôts des épargnants, de financer les projets à vocation environnementale, par exemple les travaux d’économie d’énergie.
Il aide aussi à financer les PME qui œuvrent dans l’Économie Sociale et Solidaire. Mais son taux de rémunération est limité à 0,5 %.
Crescendo
Le contrat Crescendo garantit au client une gestion automatique de son épargne. Avec ce contrat, il est possible d’optimiser son épargne en effectuant un transfert automatique depuis son compte vers un livret d’épargne.
Ce contrat permet de déterminer une capacité d’épargne et d’alimenter automatiquement un, ou différents comptes d’épargne. En outre, le client peut fixer le montant minimum du solde du compte de dépôt depuis lequel les virements sont effectués.
Le Livret A
Il offre plusieurs avantages au client, parmi lesquels la disponibilité permanente de son épargne et une rémunération intéressante. En plus, avec le Livret A, le placement est sans risque et exonéré d’impôt.
Le Livret d’Épargne Populaire (LEP)
Rémunération attractive, épargne disponible et sans risque sont autant d’avantages proposés par ce produit d’épargne. Le LEP est particulièrement intéressant pour les personnes ayant des revenus modestes.
Le Livret Jeune
Il s’agit d’un produit d’épargne accessible aux personnes âgées de 12 à 25 ans. Avec ce produit, l’épargne est toujours disponible et sa gestion s’effectue sans contraintes. Les versements comme les retraits sont libres. En outre, le compte est rémunéré.
Le Compte à Terme (CAT)
Accessible à tous, le Compte à Terme est un produit d’épargne sans risque. Selon la durée de placement sollicitée, ce compte garantit une rémunération à un taux connu préalablement. Plus la durée de placement sera longue, plus importante sera la rémunération.
Sinon, en règle générale, le compte à terme permet de générer des profits même sur une courte période. Il peut être intéressant de contracter un CAT à la suite d’un héritage ou d’une vente.
Avis sur le prêt immobilier Banque Populaire
Rien de plus intéressant pour financer son achat immobilier qu’un crédit à taux fixe. Le taux débiteur est invariable pendant toute la durée de remboursement.
En plus, à défaut de rembourser le même montant tous les mois, l’emprunteur peut décider de le revoir à la hausse ou à la baisse. Il peut, par ailleurs, effectuer un remboursement anticipé.
Les avis des clients sur Trustpilot.com et Custplace.com
Les avis positifs
Certains avis, sur Trustpilot.com comme sur Custplace.com, apprécient le professionnalisme et les services/produits offerts. Parmi ces derniers se trouve une clientèle fidèle depuis près de 30 ans. Sont mis en avant le taux de crédit immobilier très avantageux et des offres intéressantes pour les fonctionnaires.
Les avis négatifs
La Banque Populaire est essentiellement critiquée sur la qualité de son service client. Si certains reprochent à la banque de ne pas être toujours accessible par téléphone ou par mail, d’autres évoquent la difficulté d’accès aux services bancaires via Cyberplus.
Pour d’autres encore, ce sont les frais des services et produits bancaires qui sont trop élevés. Pour plusieurs autres clients, les délais d’accès à leur demande sont parfois trop longs.