Avis eToro 2024: Pourquoi la Plateforme Cartonne?

eToro compte des millions d’utilisateurs, dont le nombre a été multiplié par 10 au cours de la dernière décennie. Cela fait de lui l’un des courtiers en ligne les plus populaires au monde, avec une présence dans plus de 100 pays.  D’où vient cette réussite ? Voyons pourquoi tant d’investisseurs ont choisi eToro plutôt que d’autres courtiers.

Actifs disponibles

Les investisseurs avisés savent que la diversification est essentielle à la réussite des placements. Avec eToro, vous pouvez investir dans différentes classes d’actifs telles que :

1️⃣ Paires de devises Forex

Lorsqu’eToro a été fondé en 2007, l’objectif était de rendre le marché financier accessible à tous. Comme il s’agit du plus grand marché financier au monde avec un volume de transactions quotidiennes d’environ 6,6 trillions USD, le marché Forex était le meilleur endroit pour commencer. 

En effet, non seulement ce marché est énorme, mais il a également des conditions d’entrée minimales, d’où le dépôt minimum de 50 USD requis pour commencer à trader. 

Aujourd’hui encore, de nombreux traders rejoignent la plateforme pour négocier les 49 paires de devises proposées par eToro. 

Les paires de devises disponibles sur eToro

Elles vont des paires majeures aux paires mineures et “exotiques”. Vous pouvez profiter de vitesses d’exécution idéales grâce au système de market making combiné au STP (Straight-through processing) de la société qui achemine les ordres de négociation vers les meilleures banques et fournisseurs de liquidités du monde. Ce qui garantit aussi des cotations de marché précises et une liquidité profonde à tout moment. 

Comparé à d’autres courtiers en ligne, 49 paires est à peu près la moyenne du secteur, même si nous aurions aimé voir beaucoup plus d’options comme le font d’autres courtiers de premier plan. 

Les frais de négociation sur le marché des changes sont plus élevés que la moyenne du secteur. Par exemple, le spread sur l’EUR/USD est de 1,2 pips alors que d’autres courtiers offrent un spread inférieur à 1 pip. 

2️⃣ Actions

6 ans après son lancement, eToro a continué d’ajouter d’autres produits à son portefeuille, et en 2013, le trading d’actions a été introduit sur la plateforme. 

Grâce à la popularité croissante et aux partenariats avec les meilleurs fournisseurs de liquidité, eToro a pu ajouter des actions de différentes bourses du monde entier. Il s’agit notamment des principales bourses d’Europe et des États-Unis, mais aussi d’Amérique latine et d’Asie. Le nombre d’actions a continué à augmenter pour atteindre plus de 3 000 et de nouvelles actions sont ajoutées chaque jour. 

Au début, les actions n’étaient émises que sous forme de CFD (Contract for Differences). Il s’agit d’un produit dérivé, ce qui signifie que vous ne faites que spéculer sur les variations de prix au lieu de posséder des actions réelles. 

L’expérience de négociation est similaire au trading au comptant, car les cotations sont les mêmes que sur les bourses correspondantes. Et il y a certains avantages à négocier des CFD sur actions par rapport à des actions réelles, comme un effet de levier plus important, jusqu’à 1:5 (x5). 

Le trading d’actions réelles a cependant été introduit plus tard, permettant aux investisseurs d’acheter des actions réelles d’une entreprise au lieu de simples CFD. 

En 2019, l’achat de ces actions devient gratuit, sans commissions ni spreads supplémentaires. Et vous n’avez même pas besoin d’un gros capital, car eToro propose des fractions d’actions afin que vous puissiez acheter des actions avec seulement 10 USD. Le seul bémol est que vous ne pouvez pas transférer vos actions vers un autre compte-titres. 

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3️⃣ ETF (Exchange Traded Funds)

Les fonds négociés en bourse (FNB) ou ETF peuvent être un outil de diversification pour un investisseur, car ils rendent l’investissement sur les marchés financiers moins risqué. 

Par exemple, un ETF peut détenir simultanément des dizaines d’actions afin que vous soyez exposé à toutes ces actions par le biais d’un seul investissement. Un ETF peut être constitué pour investir dans plusieurs actions, dans des actions d’un secteur particulier de l’économie, ou dans une combinaison d’actions et d’autres actifs financiers tels que des obligations, des produits dérivés, etc. 

eToro propose 264 ETF, et comme pour les actions, les ETF couvrent une large gamme de marchés et de secteurs afin que vous puissiez en trouver un qui convienne à votre portefeuille. Comme les actions, les ETF d’eToro peuvent être achetés au comptant ou  sous forme de CFD, selon votre stratégie et vos objectifs d’investissement.

4️⃣ Cryptomonnaies

Le trading des cryptomonnaies est encore relativement nouveau par rapport aux autres marchés financiers. C’est pourquoi il est si impressionnant qu’eToro ait été parmi les premiers courtiers en ligne à proposer le trading du Bitcoin il y a près de 10 ans, en 2013. Il y a maintenant 76 cryptomonnaies à négocier chez eToro, en commençant par les plus populaires comme le Bitcoin et l’Ethereum jusqu’aux altcoins moins connus comme Zcash, Uniswap, etc.

Lorsque vous achetez des cryptomonnaies sur eToro sans utiliser l’effet de levier, vous achetez des cryptomonnaies réelles qui sont ensuite stockées dans des portefeuilles ou wallets. Vous pouvez transférer les tokens vers l’application portefeuille eToro Money et les dépenser librement par la suite. D’autre part, vous pouvez également négocier des cryptos en tant que CFD, ce qui vous permet d’acheter ou de vendre des cryptos et de profiter des variations de prix sans détenir de cryptos réelles.

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5️⃣ Matières premières 

Le marché des matières premières ne reçoit pas beaucoup d’attention auprès des investisseurs particuliers, pourtant il vaut certainement la peine d’être considéré. eToro vous permet d’accéder à ce marché et de négocier une variété de matières premières comme les métaux précieux (or, argent, etc.), les énergies (pétrole brut, gaz naturel, etc.) et les matières premières agricoles (maïs, blé, etc.). 

Le trading de matières premières nécessite une approche différente des autres marchés financiers, et nous ne le recommandons pas aux débutants. Ceci étant dit, il est bon d’avoir cette option à votre disposition, notamment grâce à certaines des fonctionnalités d’eToro qui aident les débutants à améliorer leurs performances (plus d’informations à ce sujet dans la section suivante). 

6️⃣ Indices

Les indices boursiers sont souvent considérés comme un indicateur économique. Par exemple, la performance de l’indice S&P 500 montre l’état général de l’économie américaine, tandis que le CAC 40 fait de même pour la France. eToro dispose de 16 indices de ce type, des plus grandes économies du monde aux pays en développement, ce qui vous donne une exposition aux marchés mondiaux. 

Investir dans des indices revient à investir dans l’économie d’un pays entier et est donc généralement considéré comme un investissement sûr à long terme. Il s’agit d’un bon moyen de se protéger contre les baisses de rendement dues à la sous-performance d’un secteur ou d’une section particulière du marché. 

Frais et commissions

Bien qu’eToro ait des frais très compétitifs, il est toujours important de savoir exactement combien vous serez facturé pour les services que vous recevez. Ils varient en fonction du type d’actif que vous négociez et ce tableau fournit un résumé de ce que vous pouvez vous attendre à payer. 

Frais de négociation sur eToro

Paires de devises (exemple EUR/USD)

• Type d’actif : CFD
• Commission : 0 %
• Spread : à partir de 1 pip

Actions (exemple Société Générale)

• Type d’actif : réel
• Commission : 0 %
• Spread : aucun

Actions (exemple Apple, action côtée en bourse aux États-Unis)

• Type d’actif : CFD
• Commission : 0,02 $ par unité (si le prix est de 3 $ ou moins)
• Spread : aucun

ETF (exemple CAC 40)

• Type d’actif : réel
• Commission : 0 %
• Spread : aucun

ETF ( exemple SPDR S&P 500 Trust ETF )

• Type d’actif : CFD
• Commission : 0,02 $ par unité (si le prix est de 3 $ ou moins)
• Spread : aucun

Cryptomonnaies (exemple bitcoin)

• Type d’actif : réel ou CFD
• Commission : 1 % + 10,81 $ (frais de nuit ou overnight)
• Spread : aucun

Matières premières (exemple or)

• Type d’actif : CFD
• Commission : 0 %
• Spread : 45 pips

Indices (exemple S&P 500)

• Type d’actif : CFD
• Commission : 0 %
• Spread : 0,75 points

Autres frais

En plus des frais ci-dessus facturés directement pour la négociation, il y a encore d’autres frais à connaître tels que les frais de retrait (5 €), les frais d’inactivité (10 € par mois après 12 mois consécutifs d’inactivité) et les frais de conversion de devises, lorsque vous négociez un actif libellé dans une devise différente de la devise de base du compte.

Avantages et fonctionnalités

eToro a beaucoup de fonctionnalités innovantes que tout trader apprécierait, mais celles-ci méritent d’être mentionnées.

Trading social avec CopyTrader

Obtenir des conseils et des idées de trading de la part d’autres personnes a toujours existé, mais eToro a automatisé le processus. Celui-ci a été introduit en 2010 avec le lancement de l’OpenBook, grâce auquel les traders pouvaient voir les activités des autres traders et copier leurs transactions directement sur leurs propres comptes.

Auparavant, vous deviez lire des centaines de messages et tenter votre chance en fonction de votre évaluation d’un trader anonyme. Avec eToro, l’historique des transactions d’un investisseur est publiquement affiché. 

Vous n’avez plus besoin de prendre des risques avec des inconnus sur Internet, et vous pouvez copier les positions de ceux qui ont un historique pertinent à long terme. Le copy trading est automatisé et ne nécessite pas votre intervention.

Le trading social a été bénéfique pour tous les traders, des débutants aux professionnels. Pour les débutants, il s’agit d’un bon point de départ, car vous pouvez en apprendre davantage sur les marchés financiers sur un compte démo eToro. Les traders professionnels peuvent quant à eux augmenter leurs revenus en copiant des traders plus performants, même dans les secteurs qu’ils ne maîtrisent pas.

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Plateformes de trading

Le trading sur eToro peut être effectué sur n’importe quel appareil PC et mobile. Le trading sur PC se fait via un navigateur web comme Chrome. Des applications pour mobiles et tablettes sont également disponibles  sur App Store ou Play Store afin que vous puissiez continuer à trader en déplacement.

Le point commun de toutes les plateformes de trading d’eToro est la convivialité dont vous bénéficiez. Que vous soyez sur un ordinateur de bureau, une tablette ou un smartphone, la plateforme de trading est toujours facile à utiliser et est bien conçue, sans encombrement. C’est important car cela rend le trading moins stressant.

Cela dit, ces plateformes sont loin d’être basiques puisqu’elles possèdent des outils d’analyse sophistiqués dont tout trader a besoin. Vous pouvez effectuer une analyse technique grâce aux indicateurs et aux outils graphiques fournis, tout en vérifiant les mises à jour des entreprises et le sentiment des investisseurs pour l’analyse fondamentale.

Cependant, eToro ne dispose pas d’une application téléchargeable capable de tirer pleinement parti des ressources d’un ordinateur.  

Staking de cryptomonnaies

Avec le mécanisme de consensus de la  preuve d’enjeu (PoS), les propriétaires de cryptomonnaies peuvent désormais gagner des intérêts simplement en détenant leurs tokens. C’est similaire au fait de gagner des intérêts sur un compte d’épargne, sauf que les rendements sont beaucoup plus élevés.

Le staking de cryptos peut générer plus de 4 % d’intérêt annuel. C’est idéal pour les investisseurs à long terme, car il est possible de gagner un revenu passif en conservant ses cryptomonnaies au lieu de les négocier activement.

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Avis eToro Smart Portfolio ou portefeuilles intelligents

Les ETF et les fonds communs de placement sont utilisés par les investisseurs pour s’exposer à plusieurs actifs à la fois et générer de la diversité pour contrer les baisses. eToro va plus loin en créant les portefeuilles intelligents, qui ont fondamentalement le même concept. La différence est que, alors que le contenu des  ETF et des fonds communs sont gérés par des humains, les Portefeuilles intelligents sont gérés par l’IA (intelligence artificielle). 

Les systèmes d’IA peuvent générer une variété de portefeuilles visant à atteindre un objectif particulier. Par exemple, vous pouvez choisir un portefeuille qui sélectionne les entreprises ayant les meilleurs scores ESG ou celles ayant les meilleurs rendements. En investissant dans l’un de ces portefeuilles, vous obtenez une part de toutes les entreprises associées en même temps, tout en suivant vos objectifs d’investissement. 

Portefeuille eToro Money

Pour les investisseurs aux États-Unis et au Canada, vous pouvez recevoir une carte de débit, avec laquelle vous pouvez faire des achats en utilisant le solde de votre compte sans avoir à retirer des fonds. eToro Money peut également être utilisé comme un portefeuille de cryptomonnaies pour stocker les clés privées de vos cryptomonnaies en toute sécurité. 

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Comment acheter des actions ou des ETF sur eToro ?

Vous pouvez commencer à négocier sur la plateforme dès aujourd’hui en suivant quelques étapes rapides :

Étape 1 : Créer un compte de trading

Rendez-vous sur le site Web d’eToro et cliquez sur le bouton Commencer à investir pour ouvrir un nouveau compte. Sur la page suivante, saisissez votre nom, votre adresse email et définissez un nouveau mot de passe pour votre compte. 

Un lien sera envoyé dans votre boîte de réception ; cliquez dessus pour activer votre compte, puis connectez-vous à l’aide du mot de passe que vous avez défini précédemment. 

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Étape 2 : Vérifier votre compte

Étant un courtier régulé, eToro est tenu de vérifier l’identité  de tous ses clients. Vous devrez donc fournir des informations pour prouver votre identité et votre adresse. Juste après vous être connecté pour la première fois, vous devriez voir un message sur le tableau de bord vous demandant de le faire, ce qui nécessite que vous téléchargiez quelques photos. 

Cliquez sur le bouton Vérifier et saisissez vos informations dans la série d’invites qui vous seront présentées. Vous devrez notamment fournir des informations sur vous-même, votre adresse, vos revenus, etc. Enfin, il vous sera demandé de télécharger des photos de vos documents d’identité et d’adresse. 

Dans le premier cas, il peut s’agir d’une carte d’identité nationale, d’un passeport ou d’un permis de conduire. Pour les autres, une facture récente de services publics, un relevé bancaire ou un contrat de location suffisent à indiquer votre adresse physique. 

Étape 3 : Déposer de fonds

Le montant minimum du premier dépôt est de 500 € par virement bancaire, mais de 50 € par PayPal, carte de crédit/débit, Neteller et Skrill. 

Étape 4 : Choisissez un actif à acheter

Une fois votre compte vérifié, cliquez sur la zone de texte en haut de la page, recherchez l’actif que vous souhaitez acheter et sélectionnez-le dans le menu déroulant qui apparaît. À partir de là, vous pouvez voir une variété d’informations sur l’actif et effectuer une analyse de marché. 

Étape 5 : Passer un ordre d’achat

Cliquez sur le bouton Investir et saisissez le montant que vous souhaitez dépenser ou le nombre d’unités de l’actif. Créez l’ordre en cliquant sur Ouvrir la position. 

Régulation, sécurité et licences

eToro offre ses services aux investisseurs dans plus de 100 pays répartis sur 4 continents, car il a été autorisé à opérer dans toutes ces régions. Par l’intermédiaire de ses filiales, eToro est autorisé par les régulateurs financiers suivants :

• Commission des valeurs mobilières de Chypre (CySEC) pour eToro Europe Ltd ; avec un système d’indemnisation des investisseurs allant jusqu’à 20 000 EUR
• Autorité de régulation de l’industrie financière (FINRA) et Securities Investor Protection Corporation (SIPC) pour eToro USA Securities 
• Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) pour  eToro AUS Capital
• Autorité de conduite financière (FCA) pour eToro UK Ltd.
• Autorité des services financiers des Seychelles (FSAS) pour eToro Seychelles Ltd. 

Plus récemment, eToro a reçu une licence de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Cette licence lui permet d’opérer en France en tant que prestataire de services d’actifs numériques (PSAN).

eToro a déjà prouvé être une entité de confiance, mais une licence fournit une protection et une sécurité supplémentaires pour créer encore plus de confiance. 

FAQ