Avis FXFlat 2024: On a Testé Pour Vous!

FXFlat est l’un des principaux courtiers en ligne européens. Ce broker, qui exerce en France, est notamment connu pour son execution rapide des ordres et ses conditions de trade avantageuses. Voici le résultat de notre test.

Présentation de FXFlat

Fondée en 1997 en Allemagne, l’offre de ce courtier est aujourd’hui très large. Grâce à l’intégration de la plateforme phare d’Interactive Brokers, Trader Workstation, FXFlat donne accès à 135 bourses dans 33 pays. Vous pouvez négocier sur beaucoup de classes d’actifs, notamment des actions, des options, des contrats à terme, des ETF, des fonds communs de placement, des obligations, etc.

La sécurité est également de mise chez ce broker puisque FXFlat est réglementé en Allemagne par l’autorité fédérale de surveillance financière (BaFin), qui fournit une assurance-dépôts pouvant atteindre 500 000 €. FXFlat remplit toutes les conditions requises pour trader en ligne avec sérénité. Cela dit, il est important d’examiner tous les aspects en détail.

FXFlat en France

Après avoir dominé le marché du trading en ligne en Allemagne pendant plus de deux décennies. FXFlat est maintenant aussi installé en France. L’entreprise est située au 72 rue du Faubourg Saint-Honoré, 75008 Paris. Des séminaires mensuels y sont organisés.

Son PDG, Samed Yilmaz, a expliqué que cette décision s’explique par le fait que les traders français comptent parmi les investisseurs les plus actifs et les plus instruits d’Europe. À la tête de la division FXFlat France, se trouve Raphaël Leblond qui a 9 ans d’expérience dans le trading chez FXCM. 

Avis sur le compte démo gratuit FXFlat

Le trading se fait sur 2 plateformes de trading – FlatTrader et Trader Workstation. Chacune d’entre elles possède ses propres caractéristiques uniques qui la distinguent des autres, que nous examinerons dans les sections suivantes. Cependant, avant de commencer à trader avec de l’argent réel, vous pouvez d’abord essayer un compte démo pour vous familiariser avec la plateforme.

Fonctionnement

Pour commencer, la création d’un compte de démonstration sur FXFlat est gratuite. Sur le site FXFlat, sélectionnez l’onglet FlatTrader puis Demo.

Vous serez alors invité à choisir la plateforme de négociation que vous souhaitez essayer, FlatTrader ou Trader Workstation. La première ne nécessite aucun téléchargement, tandis que la seconde doit être installée sur votre ordinateur.

Premier pas

Lorsque vous vous connectez pour la première fois à votre compte démo, celui-ci est crédité de 50 000 € de fonds virtuel. Cela devrait suffire pour tester la plateforme de trading que vous avez choisie. Bien que les fonds soient virtuels, vous bénéficierez d’une expérience de trading complète, comme si vous aviez effectué un dépôt réel.

Cela vous aidera à décider du type de compte et des autres paramètres que vous souhaitez sélectionner pour votre compte de trading réel. En outre, c’est l’occasion de vous familiariser avec la ou les plateformes de trading, surtout si vous êtes débutant ou si vous utilisiez d’autres plateformes différentes, telles que MetaTrader 4 ou 5.

Avis sur le compte FlatTrader de FXFlat

Comme la plateforme FlatTrader ne nécessite aucun téléchargement sur votre ordinateur, c’est la plus simple pour commencer. Vous pouvez facilement accéder à votre compte et le gérer à partir de n’importe quel navigateur grâce à la technologie HTML5.

Il est idéal pour les débutants, car vous n’avez besoin que de 200 € de dépôt initial pour commencer, tout en ayant accès à différents marchés tels que les actions, les indices, le Forex, les matières premières et les obligations.

Cependant, tous ces produits sont proposés sous la forme de CFD, ce qui signifie que vous ne possédez pas réellement les actifs en question. Un CFD est un produit dérivé qui ne fait que suivre la valeur de l’actif sous-jacent, mais il donne une exposition fidèle à l’actif en question.

Si vous souhaitez utiliser la plateforme FlatTrader de FXFlat, il existe 3 types de comptes que vous pouvez utiliser. Choisissez le type de compte que vous souhaitez et votre niveau d’expertise. Quant au type de client, il modifiera le montant de l’effet de levier que vous disposerez. Les traders particuliers ne peuvent obtenir qu’un effet de levier de 1:30 alors que les professionnels peuvent bénéficier jusqu’à 1:200 de levier.

Compte Base

Il s’agit du premier échelon d’un compte FlatTrader destiné aux débutants et/ou aux nouveaux traders qui souhaitent se lancer dans le trading. Pour cette raison, la sécurité des fonds du trader est renforcée afin de vous protéger contre des pertes énormes en limitant l’effet de levier offert.

Toutes les positions doivent s’accompagner de stop loss pour fermer les positions lorsque vous n’avez plus assez de marge. Cela signifie que les positions ouvertes seront fermées automatiquement lorsque votre marge tombe à 0 (zéro) sans préavis. Néanmoins, vous recevrez des alertes lorsque votre marge tombera de 80 % et de 90 % avant d’être fermée.

Important : l’effet de levier peut être modifié si les marchés sont trop volatils.

Compte Avancé

Avec un peu plus d’expérience, vous pourrez peut-être passer à un compte Avancé qui utilise également la plateforme FlatTrader. Il ne diffère pas du compte Base en termes d’effet de levier, qui reste le même.

La seule différence est que vous n’êtes pas obligé d’entrer un stop loss avec chaque ordre que vous passez comme avec un compte Base. Malgré cela, nous vous conseillons toujours de donner un stop loss pour chaque transaction afin de protéger votre compte contre les pertes inattendues.

Compte Professionnel

Le compte Professionnel offre un effet de levier plus important pour vos transactions.

Un effet de levier plus élevé signifie que vous pouvez contrôler une valeur d’actifs bien supérieure à celle de votre capital. Comme vous pouvez le voir dans le tableau ci-dessus, l’effet de levier peut atteindre 1:200, ce qui signifie que vous pouvez, par exemple, avoir une exposition équivalant à 2 000 € avec seulement 10 € de capital.

D’un autre côté, vous devez être prudent lorsque vous utilisez un effet de levier aussi élevé, car les pertes peuvent être amplifiées rapidement et entraîner un appel de marge. Un trader utilisant le compte professionnel reçoit un appel de marge lorsque les fonds disponibles sur son compte ne suffisent plus à maintenir une position ouverte avec effet de levier.

Pour pouvoir bénéficier de ce type de compte, vous devez toutefois remplir certaines conditions, conformément aux exigences des régulateurs :

➡️ Avoir plus de 500 000 € de titres ou de liquidité.

➡️ Avoir au moins 1 an d’expérience sur les marchés financiers ou dans des domaines connexes.

➡️ Avoir effectué au moins 10 transactions de trading de taille significative au cours des 4 derniers trimestres.

Avis sur la plateforme de trading FlatTrader web

Cette plateforme est uniquement disponible sur les navigateurs web. Lors de nos tests, nous avons trouvé que l’utilisation de la plateforme sur les appareils mobiles manquait d’ergonomie bien que l’expérience sur les tablettes soit plus positive. Dans l’ensemble, nous recommandons d’utiliser FlatTrader sur PC pour avoir la meilleure expérience du trading.

La plateforme est bien conçue et dispose d’une interface intuitive et moderne. La recherche d’instruments et la génération des graphiques sont faciles, tout comme la superposition d’outils d’analyse et la modification des paramètres à votre convenance. Toutefois, il faut un peu de temps pour s’y habituer si vous avez utilisé d’autres plateformes de trading comme MetaTrader, dont l’interface est plus simple.

FlatTrader dispose d’outils d’analyse limités, comme on peut l’attendre d’une plateforme en ligne. Le nombre d’indicateurs techniques est limité par rapport à d’autres plateformes, et sans la possibilité d’ajouter des indicateurs personnalisés, vous pourriez être limité. De même, seuls 3 types d’ordres peuvent être utilisés.

Avis sur le compte Trader Workstation de FXFlat

Trader Workstation (TWS) est la première plateforme de trading qui vise à apporter des outils professionnels et un accès plus profond aux marchés financiers. Contrairement à un compte FlatTrader où vous êtes limité à la négociation de CFD, un compte Trader Workstation vous donne accès à des actifs réels, notamment des :

• Actions.
• Options.
• Contrats à terme.
• Devises.
• Obligations.
• ETF.
• Fonds communs de placement.
• Warrants.

Cela est possible parce que FXFlat est connecté à plus de 135 bourses du monde entier, ce qui vous permet d’acheter des actifs dans plusieurs pays. Trader Workstation contient également des outils graphiques et d’analyse avancés qui sont souvent utilisés par les traders professionnels pour prendre l’avantage sur les autres participants aux marchés.

TWS est une plateforme de trading avancée qui est généralement utilisée par les traders professionnels, car elle contient tous les outils nécessaires au trading des marchés financiers. Par exemple, en plus d’une multitude d’outils d’analyse technique et graphiques, vous pouvez personnaliser le thème du graphique.

Un flux d’informations en direct est également inclus, provenant de fournisseurs renommés tels que Reuters, Dow Jones, Morningstar et Zacks, afin que vous ayez toujours une longueur d’avance sur le marché. Plus de 100 types d’ordres sont également présents, y compris des ordres algorithmiques. Les traders ont même la possibilité de créer des ETF personnalisés composés de divers actifs et classes d’actifs.

Pour utiliser les TWS, vous devez vous inscrire à l’un des deux types de comptes, en fonction de votre âge et de vos besoins.

Compte Cash

Pour les traders vivant dans l’Espace économique européen (EEE), voici les conditions requises pour créer un compte TWS Cash.

• Âge minimum : 18 ans
• Dépôt initial : 2 000 €
• Montant minimum du compte : pas de montant minimum
• Trading sur marge : non
• Types de titres : Actions, options (positions acheteuses et positions vendeuses couvertes ; condition préalable : âge minimum de 21 ans)
• Vente à découvert : non
• Day trading : oui (certaines limites s’appliquent)

Comme vous pouvez le constater, certaines limites sont imposées aux traders optant pour le compte Cash. Cette offre donne néanmoins accès à des milliers d’actifs dans le monde entier. La principale caractéristique de ce compte est que tous les ordres sont traités au comptant sans aucun effet de levier.

Compte sur marge

Si vous souhaitez effectuer des transactions sur marge, vous pouvez demander un compte TWS sur marge. Pour en bénéficier, les conditions sont les suivantes :

• Âge minimum : 21 ans
• Dépôt initial : 2 000 €
• Montant minimum du compte : 2 000 €
• Trading sur marge : oui (si une garantie est déposée)
• Types de titres : tous les produits
• Vente à découvert : oui
• Day trading : oui

Vous pouvez négocier tous les actifs proposés par FXFlat. Le principal avantage, cependant, est que vous pouvez négocier en utilisant de l’effet de levier.

Reg-T et compte de portefeuille

Ces types de comptes TWS ne sont disponibles que pour les traders situés en dehors de l’EEE et remplissant les conditions suivantes :

Compte Reg-T (sur marge)

• Âge minimum : 21 ans
• Dépôt initial : 2 000 €
• Montant minimum du compte : 2 000 €
• Trading sur marge : oui
• Types de titres : tous les produits
• Vente à découvert : oui
• Day trading : oui

Compte de portefeuille (sur marge)

• Âge minimum : 21 ans
• Dépôt initial : 110 000 €
• Montant minimum du compte : 100 000 €
• Trading sur marge : oui 
• Types de titres : tous les produits
• Vente à découvert : oui
• Day trading : oui

Comme vous pouvez le constater, ces comptes sont similaires à ceux proposés aux résidents de l’EEE, mais il existe certaines conditions concernant le day trading. Lorsqu’un client exécute 4 transactions quotidiennes ou plus dans un délai de 5 jours ouvrables avec un compte sur marge, il est classé comme Pattern Day Trader (PDT).

Par conséquent, il doit maintenir une valeur nette de liquidation (VLN) d’au moins 25 000 $, faute de quoi le compte sera bloqué pendant 90 jours pour d’autres transactions quotidiennes. Le blocage peut être levé en effectuant un dépôt pour atteindre le minimum requis, en attendant 90 jours ou en demandant une réinitialisation du compte.

Pourquoi choisir FXFlat ?

FXFlat ne révèle pas le nombre exact de ses clients, mais il est certainement le courtier favori de nombreux traders en Europe.

Avantages de FXFlat

✅ Courtier réputé, récompensé à plusieurs reprises et fort de plus de 25 ans d’expérience

✅ Bien réglementé par la BaFin en Allemagne

✅ Assurance des fonds du client

✅ Accès à plus de 135 bourses dans 33 pays

✅ Négociation de plus de 5 000 actifs, des actions aux devises, en passant par les obligations, les ETF, etc.

✅ Négociation avec la plateforme professionnelle Trader Workstation

Inconvénients de FXFlat

❌ Spreads et frais moyens

❌ Pas de MetaTrader 4 ou 5 pour les traders de l’UE

❌ Des plateformes de trading pas toujours faciles à appréhender pour les débutants

Dépôts et retraits sur FXFlat

Le dépôt est très facile, car la plateforme prend en charge plusieurs méthodes de paiement. Le virement bancaire est le plus populaire parmi les traders français, car FXFlat dispose d’un compte chez Société Générale, d’où les transactions rapides. Vous pouvez également utiliser une carte de crédit, que ce soit Mastercard ou Visa, ou l’un des nombreux fournisseurs de solutions de paiement comme PayPal, Skrill, Giropay et iDEAL.

Dépôt minimum

Le dépôt minimum requis dépend du type de compte que vous choisissez d’ouvrir :

• Base : 200 €
• Avancé : 200 €
• Professionnel : 200 €
• Cash : 2 000 €
• Marge : 2 000 €
• Reg-T : 2 000 €
• Portefeuille : 110 000 €

Garantie des dépôts chez FXFlat

Les investisseurs allemands et français sont couverts par le système allemand d’assurance des dépôts, qui leur permet d’être remboursés jusqu’à 20 000 € en cas d’insolvabilité. Ce système couvre jusqu’à 90 % des demandes d’indemnisation de l’investisseur. FXFlat a donc inclus une assurance supplémentaire de 500 000 € au cas où l’assurance-dépôts légale ne suffirait pas.

Frais de courtage FXFlat

Les frais de courtage sont acceptables et varient selon que vous utilisez FlatTrader ou le Trader Workstation.

Tarifs FlatTrader

Seuls les CFD sont négociés sur FlatTrader, et ceux-ci sont facturés en fonction des spreads et des swaps de nuit (overnight). Les spreads varient en fonction de l’actif que vous négociez, mais voici quelques exemples :

• EUR/USD : 1 pip
• Indice Dow Jones : 1,5 point
• Indice DAX 40 : 1 point

Quant aux swaps à un jour, ils sont facturés au taux LIBOR plus 3,5 % par an. En comparaison avec d’autres courtiers similaires, FXFlat facture des spreads et des swaps moyens, mais il pourrait être plus compétitif.

Tarif Trader Workstation

Lors de la négociation d’actifs réels sur TWS, les frais sont facturés par commission en fonction de l’actif et de la classe d’actifs.

N’oubliez pas non plus certains coûts supplémentaires, tels que :

➡️ Frais de spécialistes auprès de la FWB (Bourse de Francfort) ; FWB : 0,050 4 %.

➡️ Frais de spécialiste à la SWB (Stuttgart Stock Exchange) ; SWB : actions DAX : 0,033 6 % du volume de la transaction (0,63 € minimum par ordre)

➡️ Modifications/suppressions des limites Tradegate : 0,50 €.

➡️ Frais de compensation et de transaction pour OTC/Pink

L’ouverture de compte chez FXFlat

La création d’un compte est très simple et ne prend pas beaucoup de temps. Cliquez sur le compte que vous souhaitez ouvrir entre FlatTrader et Trader Workstation. Vous passerez par une série d’étapes au cours desquelles vous devrez saisir vos données personnelles, de votre nom à votre adresse, en passant par votre numéro de pièce d’identité, votre profession, etc.

La vérification de l’identité devrait être simple avec IDnow et votre compte sera ouvert et actif. Vous pourrez ensuite effectuer votre premier dépôt en fonction du type de compte sélectionné.

Avis des clients sur TrustPilot.com

Sur la base des avis vérifiés sur Trustpilot, FXFlat Bank AG a reçu une excellente note. 84 % des clients ont attribué au courtier une note de 5 étoiles, tandis que seulement 5 % et 11 % lui ont attribué une note moyenne ou mauvaise.

Dans l’ensemble, il semble que les utilisateurs de FXFlat soient satisfaits du service offert sur la plateforme et qu’ils la recommanderaient à d’autres utilisateurs.

Quel courtier trading choisir ?

FXFlat ou eToro

FXFlat et eToro sont tous deux d’excellents courtiers, d’après nos évaluations des 2 plateformes. Ils ont tous des milliers d’instruments disponibles pour le trading à travers différentes classes d’actifs et les sociétés sont bien réglementées et réputées. Cependant, les traders professionnels auront une meilleure expérience chez FXFlat qui offre beaucoup plus d’outils avancés

FXFlat ou Trade Republic : quel est le meilleur courtier trading allemand ?

FXFlat a définitivement beaucoup plus à offrir aux traders que Trade Republic, ce qui en fait le meilleur courtier en Allemagne. Par exemple, vous ne pouvez pas créer de compte démo sur Trade Republic ni avoir accès aux matières premières, au Forex et aux CFD. La plateforme de Trade Republic est uniquement basée sur le mobile. On ne peut donc pas effectuer d’analyse approfondie du marché comme on peut le faire sur TWS. 

L’avis de meilleure-banque.com

FXFlat est un excellent courtier en ligne pour les résidents français. Il fournit tout ce dont un trader a besoin pour prendre l’avantage sur un marché très compétitif. Ses tarifs sont raisonnables, quel que soit le marché sur lequel vous intervenez, de sorte qu’ils ne grugent pas vos bénéfices.

Nous aurions aimé que MetaTrader 4 et 5 soient proposés aux traders français, mais à part cela, il y a très peu de choses à redire sur FXFlat Bank AG. Vous pouvez vous aussi commencer dès aujourd’hui en rejoignant la plateforme et il est très facile de le faire grâce au compte démo offert.