Comparatif Compte Titre 2024: Notre TOP 14 Exclusif

Le courtier préféré de notre expert

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			Investir comporte un risque de perte

Les courtiers en bourse sont nombreux. Comment en choisir un pour ouvrir un compte-titres (CTO) en 2024 ? Les meilleurs courtiers et banques en ligne sont ceux qui proposent la prise d’ordres sans frais ou des frais de courtage très réduits.

1. Compte-titres DEGIRO

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Investir comporte un risque de perte

Les tarifs n’y sont vraiment pas chers, et ce courtier en ligne vous permet d’investir dans le monde entier à des tarifs défiant beaucoup de courtiers “classiques”.

Le compte s’ouvre rapidement, en 10 minutes chrono, et il ne vous sera demandé aucun minimum de dépôt. La plateforme est assez innovante, avec l’accès à de nombreux outils qui vous permettent de trader en ligne efficacement.

Tarifs

Ouverture, fermeture et transfert : pas d’apport minimum à l’ouverture ni de frais pour inactivité.  0 € de droit de garde et d’entrée.

Frais d’exécution

1 € par transaction, peu importe le montant et le sens, sur la bourse française et les bourses américaines.

Coût du SRD

La VAD est autorisée.

Coût des ordres sur des bourses étrangères

4,90 € par transaction, peu importe le montant et le sens, sur bourses européennes.

2. Compte-titres BforBank Premium

BforBank est une banque en ligne française, filiale du Crédit Agricole, ce qui est rassurant. Avec BforBank, il est possible d’investir sur le marché français, mais aussi à l’étranger, en bénéficiant de tarifs top niveau.

La banque en ligne a tout misé sur le net. Elle reste parfaitement adaptée pour ceux qui sont mobiles, et qui réalisent toutes leurs opérations en ligne. Actuellement 2 000 € de frais de transfert remboursés.

Tarifs

Ouverture, fermeture et transfert

• Apport minimum à l’ouverture : 1000 €.
• Fermeture de compte : 100 €.
• Transfert de compte : 100 € et 24 € par valeur. Si c’est un transfert vers BforBank les frais de transfert sont remboursés.
• Droit de garde et droit d’entrée : 0 €.

Frais d’exécution

• Ordre de moins de 1000 € : 2,5 €.
• Ordre entre 1000 et 3000 € : 5 €.
• Ordre supérieur à 3000 € : 0,13 % de la transaction. Minimum 10 € de facturé.

Coût du SRD

0,024 % par jour avec 6 € minium. En cas de prorogation de votre vente à découvert :0,18 % par jour et 15,5 € minimum. La VAD (vente à découvert) n’est pas autorisée.

3. Compte-titres XTB

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La société XTB (X-Trade Brokers) existe depuis plus de 15 ans et elle est cotée en bourse. Elle est agréée par l’Autorité des marchés financiers et la Banque de France

Son application de trading, fiable et innovante, propose une technologie en constante évolution. Pour investir sur les marchés financiers avec XTB, vous pouvez trader le forex, les indices, les matières premières, les actions, les ETF mais aussi les crypto-monnaies.

Tarifs

Ouverture, fermeture et transfert

• Apport minimum à l’ouverture : pas de dépôt minimum.
• Fermeture de compte : 0 €.
• Droit de garde et droit d’entrée : 0 €.

Frais d’exécution

• Actions et ETF : 0 % de commission (pour un volume de 100 000 € maximum par mois). Au-delà, une commission de 0,12 % sera appliquée. Des frais de conversion peuvent s’appliquer si l’actif négocié est dans une devise différente de celle du compte.
• Reste des actifs : ils sont facturés par le spread. Les spreads sur les paires de devises, par exemple, sont très compétitifs, à partir de 0,1 pip sur le forex.

4. Compte-titres Fortuneo

Tarifs

Ouverture et fermeture : apport minimum à l’ouverture, 100 €. Fermeture gratuite de compte. Pas de droits de garde et de droit d’entrée.

Coût du SRD

• Tarif 0 Courtage : 0,18 % par jour avec 3,59 € minium. En cas de prorogation de votre vente à découvert :0,6 %. La VAD est autorisée.
• Tarif Optimum : 0,0233 % par jour avec 3,59 € minium. En cas de prorogation de votre vente à découvert :0,24 % par jour et 11,96 € minimum. La VAD est autorisée.
• Tarif Trader Actif : 0,0233 % par jour avec 3,59 € minium. En cas de prorogation de votre vente à découvert :0,24 % par jour et 11,96 € minimum. La VAD est autorisée.
• Tarif 100 ordres : 0,0233 % par jour avec 3,59 € minium. En cas de prorogation de votre vente à découvert : elle est gratuite. La VAD est autorisée.

Coût des ordres sur des bourses étrangères (frais de change à ajouter)

• Bourses Européennes : 0,20 % avec 20 € minimum.
• Bourses Américaines : 9,50 % en dessous de 10 000 € et 0,12 % au-dessus.

Frais d’exécution

Les petits épargnants, ceux qu’on appelle parfois “les boursicoteurs” ne trouvent pas toujours de service adapté à leur faible activité. Fortuneo s’occupe aussi de cette clientèle, en créant le service “petits ordres”, pour les investisseurs peu actifs sur les marchés. À cela s’ajoutent des outils d’analyse simples et complets, mais aussi gratuits.

4 formules différentes, en fonction de la fréquence de vos achats et de vos ventes d’actions.

1. Formule 0 courtage : les 2 premiers ordres du mois sont gratuits : ordre de moins de 10 000 € : 20 €. Ordre supérieur à 10 000 € : 0,2 %.
2. Formule optimum : ordre de moins de 500 € : 1,95 €. Ordre de moins de 2000 € : 3,90 €. Ordre supérieur à 2000 € : 0,12 %.
3. Formule trader actif : ordre de moins de 10000 € : 9,50 €. Ordre supérieur à 10 000 € : 0,12 %.
4. Formule 100 ordres : ordre de moins de 100 000 € : 6,50 €. Ordre supérieur à 100 000 € : 0,1 %.

5. Compte-titres Freedom24

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Ce courtier en bourse implanté dans les principaux pays européen vous permet d’accéder à des milliers d’actions et ETF, mais aussi d’acheter de nouvelles actions à leur prix d’introduction en bourse. Vous pouvez aussi y trader des options, ce qui vous permet de vous constituer un portefeuille boursier diversifié. Une autre caractéristique distinctive de la plateforme de courtage est le compte d’épargne en USD avec un taux annuel de 3 % et des intérêts quotidiens.

Tarifs

Chaque transaction est facturée en proportion du nombre d’actions achetées ou vendues (en euro sur les marchés européens et en dollars sur les marchés américains). Les frais de courtage sont les suivants selon la formule choisie :

Smart (sans abonnement) : 0,02 € (ou 0,02$ pour les US) par action + 2€ /2$ par ordre.

Fix (10 € par mois) : 0,012 € par action + 1,2 € par ordre.

Super (200 € par mois) : 0,008 € par action + 1,2 € par ordre.

“Les investissements en titres et autres instruments financiers comportent toujours un risque de perte de votre capital. L’achat d’actions à des prix d’introduction en bourse peut impliquer des restrictions supplémentaires”.

6. Compte-titres Trade Republic

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Ce courtier 100 % mobile, basé à l’origine en Allemagne et supervisé par la Banque Centrale Allemande (équivalent de l’AMF français, avec des dépôts garantis jusqu’à 100 000 €) arrive en France en proposant des tarifs très bas. Difficile de faire mieux que lui sur les coûts.

7 500 actions du monde entier sont accessibles à l’investissement, dans toutes les grandes bourses du monde (États-Unis notamment) ainsi que 1 000 ETF. Un partenariat récent avec HSBC permet aussi d’investir sur plus de 4 000 produits dérivés.

Tarifs

Ils sont le véritable point fort de l’enseigne.

• 1 € de frais quel que soit le montant de l’ordre (10, 1 000 ou 10 000 € : c’est le même prix).
• Tenue du compte titre, ouverture et droits de garde : 0 €.
• Investissement programmé ETF et actions : sans frais

7. Compte-titres en ligne Boursorama Banque

Boursorama Banque joue la carte de la simplicité et de la transparence de ses tarifs pour mettre en avant ses services. La gestion de votre compte-titres peut se faire via le site de Boursorama Banque, avec un accès direct aux indicateurs. Vous avez aussi la possibilité de visualiser toutes vos opérations.

L’application bancaire pour le smartphone est complète et de bonne qualité. Il est possible de passer vos ordres directement sur votre iPhone ou votre smartphone. Boursorama Banque est un des meilleurs courtiers dans le comparatif de bourse en ligne effectué ce jour.

Tarifs

Ouverture, de fermeture et de transfert

• Apport minimum à l’ouverture : non.
• Fermeture de compte : gratuite.
• Transfert de compte : si c’est un transfert d’un compte titre vers Boursorama la banque vous rembourse le double des frais de transfert, dans la limite de 3 000 €.
• Droit de garde et droit d’entrée : 0 €.

Frais d’exécution

Plusieurs formules en fonction de votre comportement (nombre d’ordres passés par jour).

• Formule découverte : ordre de – de 500 € : 1,99 €. Ordre supérieur à 500 € : 0,6 %.
• Formule classique : ordre de moins de 1000 € : 5,5 €. Ordre supérieur à 1000 € : 0,48 % avec 8,95 € minimum. Si vous ne passez aucun ordre dans le mois : abonnement chaque mois de 5,96 €.
• Formule trader : ordre de – de 7550 € : 16,65 €. Ordre supérieur à 7750 € : 0,22 %. Si vous ne passez aucun ordre dans le mois : abonnement chaque mois de 5,96 €. Si vous voulez changer de formule : 119 € à partir du 2ème changement dans l’année.
• Formule ultimate trader : ordre de -moins de 10000 € : 9,90 €. Ordre supérieur à 10000 € : 0,12 %.

Coût du SRD

0,0233 % par jour sans minium. En cas de prorogation de votre vente à découvert :0,3588 % par jour et 11,95 € minimum. La VAD est autorisée.

Coût des ordres sur des bourses étrangères (frais de change à ajouter)

• Bourses Européennes : 0,45 % avec 32,90 € minimum.
• Américaines : 0,12 % avec 23,90 € minimum.

8. Hello bank!

Ce courtier en ligne fait partie de BNP Paribas. Son activité de courtage est très jeune, mais les tarifs qui sont proposés sont vraiment compétitifs ! Le service client d’Hello bank! se révèle également être très efficace. À noter qu’il faut ouvrir un compte bancaire avant de pouvoir ouvrir un compte-titres.

Tarifs

Ouverture, fermeture et transfert

Transfert de compte

25 € par ligne pour la formule start. Si vous possédez un portefeuille important, l’addition risque d’être lourde. 12 € par ligne pour un tarif active.

Droit de garde et droit d’entrée

0,288 % du montant du portefeuille pour le tarif start. La somme à payer chaque année se situera entre 28,80 et 500 €. Les droits de garde correspondent à un abonnement de 8 € par mois pour la formule active.

Frais d’exécution

Plusieurs formules en fonction de votre comportement (nombre d’ordres passés par jour).

• Formule Start : ordre de moins de 500 € : 1,75 €. Ordre de moins de 1200 € : 3,50 €. Ordre de moins de 3000 € : 8 €. Ordre supérieur à 3000 € : 0,48 %.
• Formule active : ordre de moins de 8000 € : 13 €. Ordre supérieur à 3000 € : 0,2 %.

Coût des ordres sur des bourses étrangères (frais de change à ajouter)

• Francfort, Milan, Madrid, Londres, Zurich : 25 € en plus des autres frais listés dans les 2 formules.
• Américaines :15 € en plus des autres frais listés dans les 2 formules.
• Autres bourses : 0,55 % avec un minimum de 100 €.

9. Compte titre ING

Investir en bourse avec ING, c’est profiter de tous les avantages de la bourse en ligne. Les tarifs sont parmi les plus compétitifs du marché, et les frais sont parmi les moins élevés !

Pour un petit investisseur, c’est la possibilité de réaliser de belles économies, surtout sur les frais de courtage par rapport aux banques traditionnelles.

Tarifs

Ouverture, fermeture et transfert

• Apport minimum à l’ouverture : aucun.
• Fermeture de compte : 0 % de frais.
• Transfert de compte : non renseigné. Jusqu’à 2 000 € de frais de transfert remboursés en cas d’ouverture de compte.
• Droit de garde et droit d’entrée : 0 €.

Frais d’exécution

• Ordre de moins de 1000 € : 4 €.
• Ordre moins de 3000 € : 6 €.
• Ordre moins de 6000 € : 8 €.
• Ordre de plus de 6000 € : 0,25 % avec un maximum de 150 €.

Coût du SRD

$0,024 % par jour. En cas de prorogation de votre vente à découvert :0,60 %. La VAD est autorisée.

Coût des ordres sur des bourses étrangères (frais de change à ajouter)

• Bourses Européennes : 15 € pour les ordres de moins de 3000 € et 0,5 % pour ceux qui sont supérieurs.
• Américaines : idem.

10. Compte-titres StartFinance Euronext

StartFinance propose à ceux qui veulent se lancer dans les placements en bourse, ou aux épargnants qui ne connaissent pas encore leur service et leur façon de fonctionner de tester leurs produits via une plateforme de simulation. Elle est très facile à installer sur votre ordinateur.

Contenu de l’offre

Analyse graphique en temps réel, passage d’ordre sur futures, rapidité et fiabilité. Il est facile d’ouvrir un compte chez Startfinance, reste à choisir celui qui est adapté à vos besoins parmi :

1. Le compte-titres classique, celui qui permet d’investir sur une gamme élargie de produits financiers.
2. Le compte PEA (avec prise en compte des avantages fiscaux possibles).
3. Le compte dérivé : réservé à une clientèle exigeante, et plutôt expérimentée, pour trader les options et les futures.

Notre comparaison bourse en ligne ne serait se faire sans le compte-titres proposé par Bourse Direct.

C’est l’outil idéal pour vous constituer un portefeuille d’actions diversifié, tout en profitant de son expertise et de son expérience sur les salles des marchés.

Bon à savoir : le service client a beaucoup progressé alors que ce n’était pas le point fort du courtier à l’origine. De plus, si vous aimez faire des analyses graphiques, alors vous allez y trouver votre compte.

Le courtier plait à ses clients pour sa facilité à passer des ordres, pour les outils qui sont proposés et pour ses bases de données qui sont très complètes. Ses tarifs sont compétitifs.

Seul son service client semble laisse à désirer car il faut bien parler anglais. Ce courtier est également réservé aux gros clients. Si vous êtes un boursicoteur du dimanche, les frais risquent de vous décourager.

C’est un courtier qui est recommandé pour le day trading et pour trader les futures, un produit financier que nous avons choisi de ne pas traiter dans cet article.

Tarifs

Ouverture, fermeture et transfert

• Apport minimum à l’ouverture : 2400 €.
• Fermeture de compte : non renseigné.
• Droit de garde et droit d’entrée : il faut que les commissions atteignent au moins 20 € chaque mois, sinon le courtier vous facturera la différence.

Frais d’exécution

Pour tous les ordres la facturation est la même : 0,1 %. Les frais seront donc compris entre 4 € mais ne dépasseront pas 29 € par transaction.

Coût du SRD

Pas de SRD ni de VAD sur Euronext. Si vous devez trader sur les bourses étrangères, rendez-vous sur le site du courtier pour connaitre les tarifs pour chaque pays.

14. eToro

Les plateformes des courtiers en ligne sont les plus accessibles aux débutants. eToro propose par exemple une plateforme de trading social originale où vous pouvez investir sur les actions qui vous intéressent, sur les cryptomonnaies, mais aussi suivre et copier les achats et les ventes des investisseurs expérimentés qui réussissent.

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Vous avez pu prendre connaissance de notre petit comparatif, en particulier sur les tarifs de certaines transactions. Rappelez-vous que ces tarifs sont d’actualité au jour de rédaction de cet article. La mise à jour des prix peut fluctuer. C’est aussi valable pour les promotions.